Trump analiza exigir a bancos de EE.UU. datos sobre la nacionalidad de clientes

El gobierno de Donald Trump evalúa firmar una orden ejecutiva para obligar a los bancos en Estados Unidos a recopilar y compartir información adicional sobre la nacionalidad de sus clientes, como parte de su estrategia para reforzar la política migratoria.

La posible medida, revelada por medios estadounidenses que citan fuentes cercanas al proceso, implicaría que las instituciones financieras soliciten pasaporte u otra documentación adicional tanto a nuevos como a antiguos clientes.

Qué cambiaría con la orden ejecutiva

Actualmente, los bancos en EE.UU. solo están obligados a recabar datos básicos como:

• Nombre

• Fecha de nacimiento

• Dirección

Estos datos suelen verificarse con licencia de conducir o identificación estatal. La nueva disposición podría ampliar ese requisito para incluir la nacionalidad formal del cliente, lo que modificaría los protocolos de apertura y mantenimiento de cuentas.

Según reportes de The Washington Post y The Wall Street Journal, aún no está claro si la orden obligaría únicamente a recopilar más información o también a cerrar cuentas de quienes no presenten documentación adicional.

Impacto potencial en el sistema financiero

La medida podría generar obstáculos para el acceso a servicios bancarios, tanto para ciudadanos estadounidenses como para extranjeros residentes.

Un dato clave: solo alrededor de la mitad de los estadounidenses posee pasaporte, lo que podría afectar incluso a clientes nacionales si se endurecen los requisitos.

Contexto migratorio

Desde su regreso a la Casa Blanca en enero de 2025, Donald Trump ha impulsado una política migratoria más restrictiva.

Entre las acciones implementadas destacan:

• Incremento presupuestario de aproximadamente 100 mil millones de dólares para agencias migratorias.

• Estrategias para acelerar deportaciones.

• Mayor coordinación interinstitucional para fortalecer controles migratorios.

La eventual orden a los bancos formaría parte de este enfoque más amplio para identificar y rastrear a personas en situación irregular.

Debate legal y económico

Expertos advierten que una medida de este tipo podría abrir cuestionamientos legales en materia de privacidad financiera y derechos civiles. Además, el sector bancario tendría que adaptar sistemas de cumplimiento normativo y verificación de identidad.

La propuesta refleja cómo la política migratoria puede extenderse más allá de las fronteras físicas hacia el sistema financiero. De concretarse, la orden no solo impactaría a migrantes, sino que reconfiguraría la relación entre bancos, clientes y autoridades en Estados Unidos.