Las transferencias internacionales o remesas son un medio para enviar y recibir dinero de diferentes pa铆ses o ubicaciones. El uso del servicio de remesas fue conocido en Venezuela por el gran movimiento migratorio que empez贸 desde el a帽o 2016, m谩s de 6 millones de personas migraron y el servicio de remesas ha tenido un rol crecien
te como fuente de ingreso de una porci贸n importante de hogares venezolanos.
“Conseguir la mejor tasa y la transferencia m谩s veloz es el objetivo de miles de venezolanos que desean enviar remesas a sus familiares en Venezuela. Para el聽pa铆s las remesas se vuelven cada vez m谩s vitales” explica Daniel Jesus Hernandez Sarmiento, experto en derecho fiscalidad.
驴C贸mo crear una empresa de remesas en Venezuela?
Daniel Jesus Hernandez Sarmiento sugiere la constituci贸n de una sociedad mercantil para la creaci贸n de la empresa, bajo la forma de compa帽铆a an贸nima, con un capital superior a un mill贸n de bol铆vares (Bs. 1.000.000,00) 鈥損ara la 茅poca de la Resoluci贸n era el equivalente a 400.000$USD-,聽 seg煤n el art铆culo 11 de la Resoluci贸n 346-09 de la Superintendencia General de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) del 6 de agosto de 2009; y las asambleas de accionistas de la compa帽铆a se regir谩n por la formalidades que expresamente prescribe la SUDEBAN a trav茅s de la Resoluci贸n 063-11 del 18 de febrero de 2011 en concordancia con las regulaciones legales que prev茅 el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario.
Si se trata de una empresa extranjera para operar en Venezuela, adicionalmente deber谩 obtener la opini贸n vinculante del 脫rgano Superior del Sistema Financiero Nacional (art铆culo 23 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario).
Ahora bien, para su funcionamiento se requerir谩 la autorizaci贸n expresa de la Superintendencia General de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN), al respecto es importante considerar todo el protocolo previo al registro de la compa帽铆a, que prev茅 la Resoluci贸n 037-13 del 4 de abril de 2013 emitida por el referido ente administrativo, dado que est谩n sometidas a su inspecci贸n, supervisi贸n, vigilancia, regulaci贸n y control; 聽y una vez obtenida esta se debe protocolizar en el Registro Mercantil y dirigir al Banco Central de Venezuela, para que a trav茅s de la plataforma del Sistema de Integraci贸n con Entes Externos “SINEX”, o la que determine el propio Banco Central, informe sobre las operaciones diarias y se hagan los reportes necesarios. Tambi茅n se les exige la constituci贸n de una fianza, seg煤n la Resoluci贸n 132-11 del 2 de Mayo de 2011, emitida por la SUDEBAN.
Asimismo, Daniel Jesus Hernandez Sarmiento sugiere lo siguiente “hay otras series de normas que de manera directa son determinantes en el funcionamiento de estas empresas, como la Ley Org谩nica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo; Ley Org谩nica de Drogas; Resoluci贸n N掳 083.18, mediante la cual se dictan las Normas Relativas a la Administraci贸n Fiscalizaci贸n de los riesgos relacionados la Legitimaci贸n de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferaci贸n de Armas de Destrucci贸n Masiva aplicables a las Instituciones del Sector Bancario; Normas para la Adecuada Administraci贸n Integral de Riesgos, emitida por la SUDEBAN, contenida en la Resoluci贸n 136-03 del 9 de mayo de 2003, y el Convenio Cambiario N掳 1, publicado en la Gaceta Oficial N掳 6405 del 7 de septiembre de 2018”.
En el proceso de c贸mo crear una empresa de remesas es indispensable elaborar un plan de negocios. Es en este documento donde se consignar谩n todas las acciones a seguir para la puesta en marcha y la gesti贸n del negocio, as铆 como para dar cumplimiento a los objetivos de la compa帽铆a.
