Estudio de Tala demuestra que m谩s del 50% de las mexicanas viven en “zona de peligro” respecto a sus finanzas, y refuerza su compromiso con la sociedad para que la educaci贸n financiera sea parte del d铆a a d铆a de cada persona, evitando as铆 el estr茅s financiero que viven.
Los mexicanos tienen una gama de derechos fundamentales y es un hecho que pr谩cticamente nadie estar铆a en desacuerdo en que la educaci贸n b谩sica es uno de ellos. Desafortunadamente, la educaci贸n financiera rara vez se incluye dentro de la educaci贸n b谩sica y esta es una omisi贸n importante, ya que sin un buen nivel de alfabetismo financiero, es muy probable que las personas y las familias enfrenten dificultades econ贸micas y estr茅s financiero continuo.
El estr茅s financiero derivado de la falta de conocimiento financiero puede, a su vez, conducir a malas decisiones que tienen consecuencias negativas para las familias, la integraci贸n social y el bienestar general. Las personas con estr茅s financiero tambi茅n tienen m谩s probabilidades de ser vulnerables a estafas y fraudes.
La educaci贸n financiera, entonces, deber铆a de ser una prioridad para todos los mexicanos, tanto en el sector p煤blico como en el privado. Proporcionar a los consumidores un claro entendimiento de la forma en que funciona su dinero y acercarles herramientas y conocimientos es el primer paso para hacer realidad este derecho humano fundamental a la alfabetizaci贸n financiera.
Tala Mobile apoya聽la educaci贸n financiera para los mexicanos y no se limita 煤nicamente聽a clientes, ni a la gesti贸n de un pr茅stamo. A trav茅s de sus聽programas presenciales y digitales, trabaja聽para que la poblaci贸n mexicana en general tenga una mejor comprensi贸n financiera y sea capaz de planear sus finanzas, afrontar imprevistos y as铆, ser menos vulnerables a estr茅s y abusos.
Una de las herramientas que Tala ha desarrollado es un diagn贸stico interactivo que ya ha sido utilizado por decenas de miles de consumidores en los 32 estados del pa铆s. El diagn贸stico, llamado聽聽Estres贸metro, que se lanz贸 como parte de un proyecto para mujeres emprendedoras, proporciona informaci贸n importante sobre lo que sienten las consumidoras sobre su vida financiera. Cada usuaria del聽Estres贸metro, responde a una serie de preguntas y recibe un diagn贸stico y consejos pr谩cticos seg煤n su nivel de estr茅s.
Como se ve en la gr谩fica, solo el 29% se encuentran en control de su nivel de estr茅s en cuanto a finanzas personales, (4% Tranquilas y 25% Prevenidas). La gran mayor铆a de todos las consumidoras podr铆an clasificarse en la “zona de peligro” de estr茅s con respecto a su vida financiera. Con un 44% presentando niveles de estr茅s en la categor铆a “Preocupada”, 18% en la categor铆a de “Gastadora” y un 10% como “Abrumada”.
Aunado al estr茅s generalizado, tambi茅n se ha detectado un fuerte aumento de estr茅s financiero los 煤ltimos meses del a帽o, lo cual se demuestra claramente en la m谩s reciente lectura de datos, con el alza del segmento “Preocupada.” A medida que se acerca el per铆odo de fin de a帽o, este segmento se ha disparado en m谩s de 30 puntos porcentuales.
En respuesta a los hallazgos del Estres贸metro y consistente con la visi贸n de Tala de la alfabetizaci贸n financiera como derecho humano, han activado programas espec铆ficos de apoyo que incluyen:
- Plan de c谩psulas educativas en radio sobre protecci贸n de fraudes
- Asesor铆as personales, presenciales y en l铆nea
- Eventos de capacitaci贸n en espacios p煤blicos
- Y los recientemente lanzados, podcast y canal de YouTube con consejos financieros
Como mexicano y como director de Tala Mobile, la prioridad de David Lask es habilitar a la poblaci贸n para que gocen de este derecho fundamental que es la alfabetizaci贸n financiera, a la vez que proteger a los ciudadanos m谩s vulnerables de estr茅s y abusos. Es por esto, que, en M茅xico, al igual que en otros pa铆ses en d贸nde opera聽Tala, se une con gremio y con autoridades para apoyar de manera continua la educaci贸n financiera y combatir el estr茅s financiero.
Acerca de los programas de Educaci贸n Financiera de Tala
A trav茅s de sus programas de educaci贸n financiera dentro de la app, Tala Mobile Mexico ha llegado a m谩s de 2.8 millones de clientes, brind谩ndoles cursos en l铆nea gratuitos, por separado, y para el p煤blico en general. Tala Mobile M茅xico ofrece pr谩cticos cursos en su sitio web, blog y redes sociales y cuenta con un innovador podcast. Los clientes pueden acceder a una s贸lida biblioteca de contenido, que incluye art铆culos relacionados con pr茅stamos, ahorros, negocios, gastos generales, en las que se han consumido m谩s de 43,000 horas. De igual forma, ofrece asesoramiento financiero personalizado y gratuito a m谩s de 60,000 clientes.聽 El programa de Talaneando para mujeres emprendedoras ha generado m谩s de 150,000 impresiones en redes sociales.
Acerca de Tala
Tala es una empresa de tecnolog铆a m贸vil y ciencia de datos que se orienta a los servicios financieros para personas que carecen de historial o puntaje crediticio para acceder a servicios financieros tradicionales. M谩s de 5 millones de personas han solicitado pr茅stamos a trav茅s de la aplicaci贸n para tel茅fonos inteligentes de Tala.
Tala apoya la inclusi贸n financiera aplicando algoritmos e inteligencia artificial, y crea un historial crediticio digital. La compa帽铆a ofrece pr茅stamos instant谩neos a trav茅s de una aplicaci贸n m贸vil donde ocurre todo el proceso, desde la solicitud del pr茅stamo hasta la liberaci贸n de fondos y el seguimiento del estado. Tala se fund贸 el 1 de octubre de 2011, y tiene su sede en Santa M贸nica, con oficinas adicionales en Kenia, Filipinas, India y M茅xico.
